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AFPK 재무설계 개론 요약

저작시기 2014.03 |등록일 2014.03.07 한글파일한컴오피스 (hwp) | 12페이지 | 가격 1,500원

목차

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본문내용

*재무설계의 역사
재무설계의 탄생배경과 발전과정
1. 1960년대에 미국에서 시작
2. 미국의 금융혁명 등 1970~1980년대에 본격적 발전
3. 1969년 국제FP협회(IAEP)설립하여 현대적 FP의 태동
4. 1970년대부터 CFP마크 미국특허청 등록

*CFP Board of Standards, International CFP Council 및 FPSB 탄생
1. CFP Board of Standards 발족
• 1985년 7월부터 CFP인증기관으로 역할 수행
2. International CFP Council 설립
• 1990년에 설립하여 회원국들간 유대관계와 통일된 인증제도 정착
• 한국 포함 캐나다,호주,일본 등 19개국이 도입
3. Financial Planning Standards Board Ltd.(FPSB)탄생
• International CFP Council이 미국의 CFP Board로부터 분리되어 인증기관으로
출범(FPSB)
• 미국을 제외한 각국의 CFP마크 사용권을 비롯한 종전의 CFP Board가 하던 인증 기관으로서의 역활을 수행

*재무설계 제도의 국내도입 배경과 자격인증제도
우리나라의 재무설계
1. 보험업계의 보험상품판매를 목적으로 한 초보단계로 시작
2. 1990년대 신탁상품 위주의 고소득층에 대한 프라이빗 뱅킹 도입
3. 1997년 외환위기로 시장에 급속 확산
4. 금융자유화,국제화의 환경변화로 전문가에 대한 수요 니드 증가
한국FP협회 창립과 CFP제도 도입
1. 2000년 4월 재무설계 제도 정착을 위해 한국FP협회 창립
2. 2000년 6월 미국 CFP Board와 업무제휴 및 자격인증 개시

*국내의 자격인증제도
1. CFP의 4가지 인증요건(4E)
• Education(교육), Examination(시험), Experience(경험), Ethics(윤리)
• AFPK(CFP입문자격), CFP(국제자격)

*개인 재무설계
재무설계의 정의
1. 개인 재원의 적절한 관리를 통하여 개인이 재무목표를 달성할 수 있도록 계획하고 실행하
는 일련의 과정
2. 개인의 재무목표를 포함하여 자산, 부채, 수입, 지출 등 개인의 재무적, 비재무적 자료를
수집,분석한 후 개인의 재무목표나 라이프플랜을 달성할 수 있도록 계획, 실행, 점검 해주는 모든 과정을 포함

참고 자료

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