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우리나라 프라이빗뱅킹의 현황, 문제점 및 프라이빗뱅킹의 경영전략

저작시기 2013.04 |등록일 2013.04.18 한글파일한글 (hwp) | 19페이지 | 가격 2,000원

소개글

프라이빗 뱅킹의 개념, 프라이빗 뱅킹의 기원, 프라이빗 뱅킹의 형태, 프라이빗 뱅킹의 대상 고객, 프라이빗 뱅킹 서비스, 국내 프라이빗 뱅킹 도입시기와 현황, 국내 프라이빗 뱅킹의 문제점과 경영전략 등에 대하여 서술하였습니다.

목차

1. 프라이빗 뱅킹이란?

2. 프라이빗 뱅킹의 기원

3. 프라이빗 뱅킹의 형태
1) 제공 서비스에 따른 형태
2) 조직형태에 따른 프라이빗 뱅킹의 형태

4. 프라이빗 뱅킹의 대상 고객

5. 프라이빗 뱅킹 서비스
1) 자산관리 서비스
2) 리스크관리 서비스
3) 프라이빗뱅킹 관련 서비스

6. 국내 프라이빗 뱅킹 도입시기와 현황

7. 국내 프라이빗 뱅킹의 문제점과 마케팅 전략
1) 국내 프라이빗 뱅킹의 문제점
2) 국내 프라이빗 뱅킹의 마케팅 전략

참고자료

본문내용

1. 프라이빗 뱅킹이란?

일반적으로 알려진 프라이빗 뱅킹이란 거액 자산가를 위한 금융 서비스로 인식된다. 현대적 의미의 프라이빗 뱅킹(Private Banking)이란 일정금액 이상의 자산을 보유하고 있는 부유층 고객을 대상으로 하는 주식, 채권, 부동산 등에 대한 투자 상품의 제공, 운용상담, 사업승계, 자산상속 등에 대한 법률 및 세무 컨설팅으로부터 이에 부수되는 여러 절차의 대응까지를 은행 패키지로 제공하는 자산관리 종합서비스라고 정의 할 수 있다
대상고객 선정에 있어 부유층 및 고소득층에 대한 정형화된 기준은 없으며 개별 금융기관의 독자적인 기준에 따라 고객층을 선별하지만, 일반적으로 예치기간 및 예치금액에 따라 선별적으로 선정 된다. 은행 서비스는 전통적인 예금, 대출, 신용카드 업무 등을 포함하며, 증권서비스는 자산운용, 유가증권 매매중개와 보관(Custody)업무 등을 제공한다. 신탁업무 서비스는 생전신탁, 유언신탁, 부동산신탁 업무를 포함하여 이밖에 상속, 유언집행, 각종 세무 상담과 법률상담도 포함된다. 현재에 프라이빗 뱅킹은 종합금융서비스와 더불어 여행, 레저, 의료, 유학상담, 커플 매니징, 아트컨설팅 등 지극히 개인적인 업무도 더불어 제공하고 있다.

< 중 략 >

(3) 전문 인력 배양 미흡 및 내부통제의 문제점
프라이빗 뱅킹 서비스의 효율적인 마케팅을 성공적으로 수행하기 위해서는 무엇보다도 고객과 긴밀한 관계를 유지하면서 각종 금융 및 비 금융 서비스를 제공하는 프라이빗 뱅커의 역량이 매우 중요하다. 이는 금융기관의 브랜드 뿐 아니라 전담 직원의 개인 브랜드 구축에도 중요한 의미를 가진다. 그러나 높은 수준의 상품과 서비스를 제공하는 데 필수적인 전문 인력은 단시간 내 배양이 어려우며 금융기관들은 외부에서 전문 인력을 영입하는 경우가 있는데, 영입된 전문가는 기존 조직 내 인력과 융합하는데 어려움을 느끼고 있는 실정이다. 이는 당초 기대와는 달리 영업신장이나 수익제고에 큰 기여를 하지 못하는 것으로 지적되기도 하였으나, 외부 영입인력의 충성도와 기존 금융문화에 대한 인식 부족의 문제점이라 볼 수도 있다.

참고 자료

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김기서, 프라이빗 뱅킹, 한국금융연수원, 2002.
김경록, 인구구조가 투자지도를 바꾼다, 미래에셋투자연구소, 2006.
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박상섭, 은행을 털자, FMBA경영컨설팅, 2006.
박진수, 국내 프라이빗 뱅킹의 현황 및 시사점, 삼성경제연구소, 2003.
윤광원, 은행 PB 해부, 이코노믹리뷰, 2005.
한국은행, 국내 은행의 프라이빗 뱅킹 현황 및 과제, 2004.
한동철, 부자마케팅, 우리은행외부전문가특강자료, 2006.
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