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가상인물 구준표,금잔디의 재무설계플랜

저작시기 2009.06 |등록일 2009.06.19 워드파일MS 워드 (docx) | 10페이지 | 가격 5,000원

소개글

2009년 fp협회에 공모전에 출품했던 자료입니다.

가상인물의 재무상태를 보고 재무설계플랜을 작성한 것입니다.

목차

2009 Best Financial Planning Contest
I. 서론
II. 고객과 파이낸셜 플래너와의 관계정립
III. 재무목표 설정 및 자료수집
1. 고객 및 가족에 관한 정보
2. 재무목표
3. 재무적 자료
4. 비재무적 자료
IIII . 고객의 재무상태 분석과 평가
V. 재무설계안 수립 및 제시
VI. 재무설계안에 대한 실행
VII. 재무설계안에 대한 점검
VIII. Contest를 마치며..

본문내용

1. 고객 및 가족에 관한 정보
혼자 원룸에서 생활하는 구준표씨는 지방에서 조그맣게 자영업을 하고 계신 아버지와 전업주부이신 어머니, 그리고 중소기업에서 사무직으로 일하고 있는 25세의 여동생이 있다.

고객명 구준표 주민등록번호 ******-*******
자택주소 서울 동작구 사당동 123-4 자택전화번호 02-XXX-5001
직장(상호)명 가나다라 유통 직장(상호)전화번호 02-XXX-5002
직장 주소 서울 서초구 방배동 234-3 E-mail koojoon@★★★.com

핸드폰 번호 010-XXX-3456 금잔디: 28세로 현재 쇼핑몰 운영
*가정 : 연 3,500만원 수입
직장FAX번호 02-XXX-5003

2. 재무목표

단기목표: 현재의 재무상태를 바람직한 방향으로 수정 (1년)

중기목표: 결혼자금 마련(약 1억원 예상 – 이중에서 약 3,000만원 정도는 배우자가 마련할 것으로 예상) / 새차구입(2,000만원 예상) (2~5년)

장기목표: 내집마련 / 부모님의 은퇴생활비 보조(부모님께서 필요하실 때) (5년 이상)
3년 후 결혼예정인 구준표씨는 중기목표로 결혼자금 7,000만원 마련을 세우고 있다. 현 재무상황에서 실현가능성이 높지 않을 것으로 판단된다. 집은 지금 사는 곳 근처로 생각하고 있다. 부모
님의 은퇴생활비 보조는 5년 이상으로 가능하면 돌아가실 때까지 하고 싶어한다. 지금처럼 금잔
디씨와 함께 맞벌이를 한다고 봤을 때 장기목표는 실현가능성이 높다.

3. 재무적 자료
구준표씨 재무상태표
2008년 12월31일 현재
자 산(주4) 부채와 순자산
현금 및 현금등가물 부채
보통예금 2,750,000 자동차 할부금(주3) 15,000,000
적금(주1) 11,000,000
현금 및 현금등가물 계 13,750,000
투자자산 부채총액 15,000,000
E증권사(주2) 3,800,000 순자산 27,550,000
투자자산 계 3,800,000
II. 고객과 파이낸셜 플래너와의 관계정립
구준표씨는 회사의 구조조정과 감원에 대한 소문 때문에, 재무설계의 필요성을 느끼고 상담을 받아보기로 마음먹었다. 구준표씨는 약 1년 전부터 금잔디씨와 연애를 하고 있는데 둘은 결혼을 고려 중이다.
나는 면담을 하기 전에 상담할 때 사용될 설문지와 자료, 경기동향에 관한 정보 등을 준비했다. 관련 업무규정과 윤리규정도 함께 준비했다. 평소 재무설계에 관심이 없어서 인지 구준표씨는 바쁜 일정 때문에 전화로 상담을 원했다. 하지만 나는 자료수집의 중요성 설명한 뒤 만일 정확한 정보를 모두 확보하지 못할 경우 플래너는 업무수행을 제한하거나 고객과 맺었던 서비스 계약이 종료될 수 있다고 말하고 직접 만나 면담을 갖자고 구준표씨를 설득했고, 배우자가 될지도 모르는 금잔디씨와 함께 구준표씨 사무실 근처 커피샾에서 만나기로 했다.

참고 자료

AFPK교재,삼성생명 홈피,삼성증권, 신한은행
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