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금융상품마케팅에서의 공정거래와 적합성

저작시기 2007.06 |등록일 2007.06.15 한글파일한글 (hwp) | 31페이지 | 가격 3,000원

소개글

6-1 윤리학 분야에서 NAIC의 역할을 설명하기
6-2 NASD 수행규칙을 기술하기
6-3 재정 서비스 전문가들이 공정한 거래의 NASD 규칙
을 실행하는데 이용할 수 있는 5단계의 과정을
확인하기
6-4 투자를 하기 전 투자 희망자가 고려할 인자들
확인하기
6-5 위험 요소들을 네 가지 유형으로 나누고 설명하기
6-6 위험 허용도의 개념 및 위험 허용도 평가 기법들
설명하기
6-7 투자의 범주들을 기술하기

목차

왜 윤리적 마케팅 업무가 중요한가
윤리적 행동 6-3
공정한 거래 6-5
고객의 현재 재정 상태를 이해하기 6-5
고객의 투자 목적을 이해하기 6-6
전문적인 기술을 전략을 발전시키기 위한 사실에의 적용 6-7
적합성의 결정 6-7
투자 위험 6-11
투자 고려사항들 개요 6-11
7가지 투가 결정 인자들 6-11
투자 위험의 종류들 6-14
위험 허용도 6-16
위험 허용도의 정의 6-16
위험 스펙트럼 6-17
투자의 범주들 6-17
위험 허용도 평가 기법들 6-19
위험 관리 6-22
고객의 상태 판단하기 6-23
연속적인 서비스 6-23
적합성 판단과 사실 확인을 위한 실질적인 도움 6-23
사실 확인자의 형태와 승낙의 고려사항들 6-25
보충 정보 6-26
재정 계획 전문가의 규정 6-27
NASD 수행 규칙 6-27
6장 복습 질문들 6-32

본문내용

왜 윤리적 마케팅 업무가 중요한가
윤리적 행동
재정 서비스 전문가들은 어떻게 행동해야하는가? 어떠한 업무들이 수행되어야하고 어떤 것을 피해야하는가? 환불은 괜찮은가? 보험 정책의 교체가 받아들여질 때는 언제인가? 어떻게 광고해야하는지에 대한 한계는 무엇인가? 이장의 목적은 어떤 것이 받아들여지고 어떤 것이 그러지 못한지를 판단하기 위해 재정 서비스 전문가들의 다양한 업무를 평가하는 것이다.
윤리적 행동은 중요하다. 왜냐면 재정 서비스 기업에 대한 소비자의 관점들이 개인적 재정 설계사나 보험 관리자와 함께 그들의 경험에 의해 형성되기 때문이다. 긍정적인 경험은 전문과와 기업에 대한 존경을 유발한다. 부정적인 경험은 설계사나 기업의 명성에 아주 큰 악영향을 끼친다.
불만을 느낀 교객은 친구와 이웃 그리고 아는 사람에게 그들의 부정적인 경험을 이야기하게 되고 이로 인해 기업의 부정적인 인상을 확장시키게 된다. 불만족 고객들은 또한 증권거래위원회나 주 보험 감독관의 주의를 끄는 상황을 야기할 수 있다. 좋지 못한 대중적 이미지는 참여자에게 많은 문제점을 준다.
불만족 고객은 재정 서비스 전문가들을 따뜻하게 반기지는 않는다. 상품에 대한 추천은 비평의 관점에 만족되어야 한다. 단속 단국들은 현재 규정들을 엄격히 하거나 새로운 규정을 부과함으로 반응한다. 그 이후에 재정 서비스 기업은 그들의 영업을 함에 있어 유연성을 잃게 된다. 고객의 불만족에 책임이 있는 사람은 불만족 고객과의 영업을 잃게 되기 쉽다. 추천들이 없게 되거나, 전문가의 명성이 변색되고, 미래 경력의 기회가 없어질지도 모른다. 좋지 못한 마케팅 윤리학은 대리인들, 회사들, 기업들에게 악영향을 준다.
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