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적립식 펀드

저작시기 2004.11 |등록일 2006.12.22 한글파일한글 (hwp) | 10페이지 | 가격 1,500원

소개글

적립식 펀드에 대한 정의 및 장점 단점, 특징에 관한 리포트

목차

Ⅰ. 적립식 펀드

Ⅱ. 적립식 펀드의 장, 단점
1. 장점
2. 단점

Ⅲ. 적립식 펀드의 특징
1. Dollar Cost Average 효과

Ⅳ. 적립식 펀드 상품
1.적립식 펀드의 유형
2. 적립식 펀드 상품

Ⅴ. 적립식 펀드 투자 요령

Ⅵ. 앞으로의 전망

Ⅶ. 결론

본문내용

Ⅰ. 적립식 펀드
1. 적립식 펀드란?
적립식 펀드란 은행에 넣어두는 정기적금처럼 매월 일정한 돈을 납입하고 그 돈을 증시 상황에 맞춰 주식이나 채권에 투자해 운용실적에 따라 수익이 정해지는 상품으로 소액투자가 가능해 갈수록 인기를 얻고 있다. 쌈짓돈을 모아 목돈을 만들 수 있는 데다 투자자들이 시기적으로 분산 투자에 나설 수 있어 그만큼 시장 변동성에 따른 위험부담을 줄일 수 있다는 점에서 최근 각광받고 있는 상품이기도 하다. 적립식 펀드는 각 증권사는 물론 은행에서도 간판상품으로 떠올랐다. 물론 운용은 투신운용사나 자산운용사가 하고, 은행이나 증권사는 판매대행만 한다. 대부분 적립식 펀드는 성격상 보수적 투자를 지향하기 때문에 삼성전자 같은 한국 대표주나 업종대표주, 시가총액 상위종목 위주로 포트폴리오를 구성한다. 이들 종목의 주가는 지수 등락률과 흐름을 같이 하는 만큼 상대적으로 안정성을 구사할 수 있다.

2. 떠오르는 적립식 펀드
주식에서 높은 수익률을 얻지 못하고, 실패의 상황이 많아지면서 적은 돈으로 장기적으로 꽤 높은 수익률이 보장되는 적립식 펀드가 각광을 받음에 따라 적립식 펀드가 증권시장의 투자 구도를 바꾸고 있다. 9월 30일 자산운용업계에 따르면 올 들어 적립식 펀드 계좌 수는 주식형만 따져도 약 40만개이상 불어난 것(5만 ~ 10만 -> 50만)으로 추정되고, 금액으로는 전체 주식형 펀드(7조6000억원)의 10%가 넘는 8000억 원대인 것으로 추산된다. 이는 올해 주식형 펀드 총 잔액이 1조600억 원 줄어들고, 직접 주식투자를 하는 활동계좌 수가 77만개 감소(727만개->649만개) 한 것과 대조적이다. 적립식 펀드 투자자 중 상당수가 ‘자동이체’를 통해 꼬박꼬박 두자 자금을 널고 있는 것도 새로운 양상이다. 주가 등락에 구애받지 않는 장기 자금이 매달 규칙적으로 증시에 유입되고 있는 것이다. 적립식 펀드는 안정적인 수익구조로 인해 투자 선진국인 미국의 경우 기업연금이나 개인연금 등 적립식 상품이 전체 펀드시장의 30% 이상을 차지할 정도다. 장기 적립식 펀드투자가 간접투자시장의 중심을 이루고 있는 셈이다

참고 자료

삼성 FN FAMILY 2004년 5월호
디지털 타임스
야후
edaily
emoney
동아일보
머니 투데이 2004/11/1, 2004/ 11/ 8
중앙일보 2004/ 11/ 4
헤럴드경제 2004/ 5/ 20
매일경제 2004/10/25
이코노믹 리뷰 2004/10/21
스탁데일리 2004/10/25
한겨레 2004/ 10/ 7
파이낸셜뉴스 2004/8/8
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