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[재테크]3000만원으루 구성한 나만의 포트폴리오

저작시기 2006.04 |등록일 2006.06.27 한글파일한글 (hwp) | 7페이지 | 가격 1,500원

소개글

전체적인 제 포트폴리오의 기준은 3요소 중 안정성을 최우선으로 하였고, 내 집 마련 및 결혼에 맞춰서 향후 31살을 기준으로 하여 2년 안의 포트폴리오를 구성하였습니다. 환금성은 자금의 유동성을 위해 CMA로 환금성을 확보하고 나머지 상품들은 수익성과 안정성을 고려하여 선택하였습니다.

목차

◎ 장기주택마련저축/펀드
◎ 청약 부금
◎ 정기적금
◎ 장기투자신탁
◎ CMA
◎ 총 예상 수익

본문내용

체적인 제 포트폴리오의 기준은 3요소 중 안정성을 최우선으로 하였고, 내 집 마련 및 결혼에 맞춰서 향후 31살을 기준으로 하여 2년 안의 포트폴리오를 구성하였습니다. 환금성은 자금의 유동성을 위해 CMA로 환금성을 확보하고 나머지 상품들은 수익성과 안정성을 고려하여 선택하였습니다.

◎ 장기주택마련저축/펀드

▶ 삼화저축은행의 신장기주택마련저축

● 가입대상 :
만 18세 이상의 세대주로서 무주택자 또는 국민주택규모 이하로서 가입당시 기준 시가가 3억원이하 1주택 소유자
● 가입한도 :
전 금융기관을 합하여 분기별 300만원 범위 안에서 10만원 단위 자유적립식
● 가입기간 : 7년 (2006년 12월 31일까지만 가입가능)
● 금 리 :
최초 3년 - 확정 5.8% , 3년 초과 - 매년 해당일의 1년제 정기예금 단리 이율 적용
● 세금관계 : 비과세
● 이자지급방법 : 만기일시 지급식
● 예금보호유무 : 보호대상


▶ BEST장기주택마련주식투자신탁

● 조흥은행
● 운용사 : 조흥운용
● 가입기간 : 5년 이상
● 총신탁보수 : 2.24%
● 가입방법 : 적립형
● 환매수수료 부과기간 : 1년 미만
● 상품유형 : 주식형
● 환매수수료 : 이익금의 70.0%
● 환매방식 : 환매청구일로부터 제3영업일 기준가로 제4영업일에 지급

참고 자료

없음
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