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[재태크]투자포트폴리오 (1억원으로 부자되기)

저작시기 2005.11 |등록일 2006.05.08 한글파일한컴오피스 (hwp) | 8페이지 | 가격 1,500원

소개글

조별 프로젝트였습니다.

* 1억원으로 여러 금융상품에 투자하기!

굉장히 심혈을 기울여 만들었습니다.

투자에 대한 기초지식이 없었기에 꽤 힘들었으나
조원들과 머리를 쪼아리며 오랜기간에 걸쳐 완성했습니다.

참고하시고 좋은 성적 받으시길... ^^*

목차

1. 투자 개요

2.투자 포트폴리오
(1) 투자 구성
(2) 적립식 펀드 투자
1) 미래 에셋 인디펜던스 주식형 펀드
① 선택 이유
② 특징
③기준가/수익률 (2005년 10월 기준)
2) 알리안츠 Best of Korea 혼합 B-1
① 선택 이유 및 특징
② 기준가/수익률
(3) 상호저축은행 정기적금
1) 중앙회
2) 저축은행 평균적금금리
3) 경기정기적금 (목돈마련 적금의 기본)
4) 내 자산 (3500만원) 투자시 얻을 수 있는 이익금
(4) MMF 투자
1) 상품명
2) 투자실적
3) 최근 1년 수익률
4) 내 자산 (1500만원) 투자시 얻을 수 있는 이익금
① MMF의 장점 세 가지
② MMF 제대로 고르는 다섯 가지 방법

3. 결론

본문내용

1억원이라는 금액은 우리가 생각하기에 어쩌면 많은 금액이라고 생각될지 모른다. 이 돈으로 우리는 갖고 싶은 것들을 마음껏 살 수 있을지도 모른다. 예를 들어 자동차나 노트북, 핸드폰 등등 많은 것을 살 수가 있다. 그러나 1억원이라는 금액을 3년 동안 우리가 투자를 해서 이윤을 낸다고 가정을 해보자. 1억원이라는 금액으로 부동산에 투자하기에는 그다지 충분하지 못하다고 생각한다. 그리고 1억원을 모두 은행에 넣어두고 훗날에 이자가 붙는 것을 노린다고 해도 그 동안의 물가 상승률로 인하여 오히려 손해를 입을 수도 있다. 그래서 우리는 금융상품을 적절히 이용하여 최고의 수익성과 안정성의 두 마리의 토끼를 잡아야 한다.

(중간생략)

지금 나에게 만약 1억원이라는 돈이 주어져서 3년 동안 투자를 하여 이익을 내야 된다면 어떻게 할까? 당연한 말이겠지만 일단은 원금을 확실히 보장을 해야 하고 게다가 최고의 이익을 내야한다고 생각한다. 그렇게 한다면 일단 가지고 있는 액수의 35%는 안정성이 어느 정도 보장되는 정기예금이나 적금으로 투자하는 것이 더 좋지 않을까 생각한다. 우리가 생각하기에는 새마을금고, 신협, 단위 농․축협, 상호저축은행에 정기예금이나 적금으로 투자하는 것이 가장 안전한 상품인 것 같다.

(아직도 재테크가 어렵다고 생각하는 사람들이 있다면 복잡한 얘기들은 다 접어두고 전문가들이 권하는 「재테크 10계명」을 하루에 한번씩만 가슴속에 새겨보자.

① 저축부터 하고 남는 돈을 써라 〓 샐러리맨은 언제나 돈이 모자란다. 그래서 쓰고 남는 돈을 모아 목돈을 만든다는 계획은 영원히 이뤄질 수 없다. 봉급을 받으면 일단 저축하고 보자.
② 모으는 기간은 짧게, 굴리는 기간은 길게 〓 재테크의 초기단계는 「종자돈」을 만드는 것. 그러나 한꺼번에 너무 많이 모으려 욕심을 부리면 손해다. 목돈을 만드는 기간은 3년이면 충분하다.
③ 정보가 곧 돈이다 〓 일단 목돈을 만든 다음엔 정보수집에 나선다. 투자기간이나 금액에 따라 최고의 수익을 내는 상품이 분명히 있다.
④ 절세상품을 최대한 활용하라 〓 소득이 있는 곳엔 반드시 세금이 따라붙게 마련. 자신의 손에 쥘 수 있는 돈은 세금을 뺀 금액이기 때문에 금융상품을 선택할 때는 항상 세후 수익을 비교해야 한다. 비과세 상품과 세금우대 상품을 눈 여겨 보자.
⑤ 단리보다는 복리를 〓 같은 이자율이라도 단리와 복리는 차이가 많다. 예를 들어 12% 단리는 3년간 36%이지만 월복리는 40.5%나 된다.
⑥ 돈을 빌리는 것도 재테크 〓 부동산 교육 사업 등과 같이 앞으로 가치가 올라갈 수 있는 자산에 투자할 경우에는 빚을 내는 것이 주효할 때가 많다. 특히 내 집 마련 자금의 경우 이자부담을 겁내 시기를 놓치면 평생 전세살이를 면하기 어렵다.

참고 자료

네이버 지식 in
상호저축은행중앙회 www.fsb.or.kr
경기상호저축은행 www.gsbank.co.kr
신한은행 www.shinhan.com
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