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[간접투자상품의 비교] 간접투자상품

등록일 2004.05.20 한글파일한글 (hwp) | 6페이지 | 가격 1,000원

소개글

간접투자상품(랩어카운트, 적립식펀드, 절대수익펀드)에 대해

비교설명 평가, 운용현황을 조사한 레포트 자료입니다.

목차

1. 랩어카운트(Wrap Account)
1) 상품의 구조 및 특징
2) 장점 및 단점
3) 운용현황
2. 적립식펀드
1) 상품의 구조 및 특징
2) 운용현황
3. 절대수익펀드(ARF)
1) 상품의 구조 및 특징
2) 운용현황

본문내용

1. 랩어카운트(Wrap Account)
1) 상품구조 및 특징
여러 종류의 자산운용서비스를 하나로 싼다(wrap)는 의미로 '종합자산운용서비스'라고 할 수 있다. 즉, 증권회사에 예탁한 개인 투자자의 자금을 대상으로 제공하는 투자자문업자(운용사, 증권사)의 운용서비스 및 그에 따른 부대서비스를 포괄하는 개념이다.

랩어카운트의 운용과 판매는 증권사에서 담당하고 있다. 투자기간은 대부분 1년이며 주식, 파생상품에 투자하고 있다.

랩어카운트의 특징으로는 첫째, 투자자의 성향 분석 후 그에 맞게 투자하는 '맞춤형' 상품이라는 것이다. 랩은 일반 주식형 펀드와는 달리 고객별로 별도의 계좌가 있어 투자자의 의사가 반영이 될 수가 있다.

실제로 삼성증권에서는 투자자의 성향을 직접투자형과 간접투자형으로 나눠 자산운용 전략을 세운다. 직접투자형은 △성장형 △가치형 △시장중립형으로, 간접투자형은 △안정형 △중립형 △공격형 등으로 다시 세분화시켜 자산을 배분한다.

직접투자형은 고객과 자산관리사가 협의를 통해 포트폴리오를 구성하고 본사 운용팀에서 직접투자하고 자금을 관리해준다. 간접투자형은 인덱스펀드, 채권형 펀드, 고수익 주식형펀드 등 간접 상품을 통해 랩을 구성하고 관리해 준다.
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